Tájékoztatás a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító Egyesületből az OTP Nyugdíjpénztárba átlépni kívánó tagok részére

Tájékoztatás pontosítása 2016.08.02. – az oldalon található új belépőkre vonatkozó nyugdíjpénztárak közötti összehasonlító adatokat tartalmazó táblázat törlésre került

Tisztelt Érdeklődők! Tisztelt Dimenzió ügyfelek!

Az Országgyűlés 2016. május 24-én elfogadott egy törvénymódosítási csomagot, amely alapján a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító Egyesület tagjai dönthetnek egyénileg arról, hogy egy önkéntes nyugdíjpénztárba átlépjenek.

Az átlépésre a jogszabályi módosítások alapján 2016. július 1-jétől van lehetőség.

Belépési szándék és segítségkérés

Belépek az OTP Nyugdíj-pénztárba

Bővebb információ

Kérjen segítséget a szakértőinktől

Bővebb információ

Kérjük, olvassa el érveinket, hogy miért érdemes minket választania.

Az OTP Nyugdíjpénztár a legnagyobb és az egyik legbiztonságosabb önkéntes nyugdíjpénztár Magyarországon. A felelős vagyonkezelésnek köszönhetően 10 éves időtávon is, mind az 5 portfólióban az elért magas hozamok jóval felülmúlták a 10 éves átlagos inflációt.

OTP Nyugdíjpénztár hozameredményei
Portfólió megnevezése2016. évi nettó hozamrátaÁtlagos 10 éves*
nettó hozamráta 2007-2016.

Megjegyzés: A kockázatkerülő és a dinamikus portfóliók 2009.12.01-én indultak, a 10 éves hozamráta helyett 7 éves (2010-2016) hozamrátájuk van.

Átlagos 15 éves
nettó hozamráta 2002-2016.
Portfólió vagyonarány
(2016. 12. 31)
kockázatkerülő0,70%3,79%nincs adat1,15%
klasszikus3,53%5,66%7,03%6,95%
óvatos**

Megjegyzés: Az óvatos portfólió 2016.10.01-én indult.

nincs adatnincs adatnincs adat0,86%
kiegyensúlyozott7,72%6,44%7,56%75,56%
növekedési10,15%4,71%6,39%13,95%
dinamikus11,94%6,92%nincs adat1,53%
infláció1,8%3,22%3,86% 
Kalkuláció az egyéni számla várható alakulásáról
Hozam 5%Egyéni számlán felhalmozott összeg (Ft) adó-visszatérítéssel, nominális értéken
 10 év után20 év után30 év után
TagdíjVagyonHozamrészVagyonHozamrészVagyonHozamrész
5 000854 400188 2002 270 000924 0004 575 0002 549 000
10 0001 717 000379 0004 558 0001 856 0009 185 0005 119 000
20 0003 496 000772 0009 276 0003 778 00018 690 00010 418 000
30 0005 275 0001 165 00013 990 0005 696 00028 200 00015 720 000
40 0007 054 0001 558 00018 710 0007 620 00037 700 00021 020 000
50 0008 834 0001 952 00023 430 0009 540 00047 210 00026 320 000
62 50011 080 0002 450 00029 380 00011 970 000 59 200 00033 010 000

Előzetes becslés.
Nominális érték: az az összeg, amit a számlán nyilvántartunk

Az egyéni befizetések után 20%-os személyi jövedelemadó visszatérítés vehető igénybe, amely évente maximum 150.000 Ft lehet. Minimális havi tagdíj 5.000Ft/hónap.

Speciális szolgáltatásaink a nyugdíjszolgáltatás módozatain kívül:

  • 3 éves önkéntes nyugdíjpénztári tagságot követően tagi kölcsön igényelhető az egyéni számlán nyilvántartott összeg 30%-áig. Más pénztárakkal ellentétben folyósításkor csak a jegybanki alapkamat +5%-ot vonjuk le.
  • 10 éves pénztártagságot követően igénybe vehető az OTP Bank kedvezményes, forint alapú személyi hitele.
  • Az OTP Nyugdíjpénztár tagjai a mindenkori kamattól függetlenül 1,5%-os kamatkedvezménnyel vehetik igénybe az OTP Bank Folyószámlahitelét.
  • Választható portfoliók: választási lehetőség öt különböző kockázatú befektetési csomag közül, tetszőleges gyakorisággal. Segítség a választáshoz: honlapunkon kockázat-felmérő kérdőív érhető el. Egyéni számlalekérdezési lehetőség a honlapon: www.otpportalok.hu (forgalmi adtok, hozam adatok, választható portfolió).
  • Már az OTP Direkten is nyomon követhető a Pénztári egyenleg.

Mit kell tennie az átlépéshez?

Átlépés esetén a Dimenzió Kölcsönös Biztosító Egyesületben eltöltött várakozási idő is áthozásra kerül, vagyis a tagság folyamatos marad.

A Dimenzió Kölcsönös Biztosító Egyesületből történő átlépés folyamatának leírása

Tagdíj

Az OTP Nyugdíjpénztár egységes, minimális havi tagdíja 2013. január 1-jétől 5000 Ft.

A tagdíjat a tárgyhót követő 15. naptári napig kell befizetnie tagdíjszámlánkra, melynek száma: 11742001-20030030.
Ezt munkáltatói átutalás, bankszámla- vagy postai készpénz-átutalási megbízás, vagy csoportos beszedési megbízás útján teheti meg.

Hova kerül befizetett tagdíja?
A befizetésbőlFedezeti tartalékMűködési felhasználásLikviditási tartalék
0-10 000 Ft/év90,0%9,9%0,1%
10 001-120 000 Ft/év94,0%6,0%0,0%
120 001-600 000 Ft/év97,5%2,5%0,0%
600 001 Ft/év felett98,5%1,4%0,1%

A fedezeti tartalék az egyéni számlákból áll, a pénztár ebből finanszírozza a tagjainak nyújtott szolgáltatásokat.

A működési tartalék a pénztár működési költségeit (például nyilvántartás, könyvelés, munkáltatói levelek és egyéni számlaértesítők költsége) fedezi.

A likviditási tartalék a pénztár fizetőképességének fenntartására és a befektetési kockázatok kiküszöbölésére szolgál. Új belépők/átlépők esetében az első megfizetett 2.000 Ft tagdíj működési célú felhasználásra kerül.